استفاده از هوش مصنوعی برای شناسایی حساب‌های پرخطر در بانک‌ها

استفاده از هوش مصنوعی در رصد حساب‌های مشکوک بانکی به منظور شناسایی و پیشگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و کیفری افراد است. این تکنولوژی از الگوریتم‌های پیشرفته و سیستم‌های هوش مصنوعی برای تحلیل الگوهای مالی و رفتارهای مشکوک مشتریان استفاده می‌کند. با استفاده از این روش، بانک‌ها می‌توانند به سرعت حساب‌هایی که فعالیت‌های مشکوک دارند را شناسایی و مسدود کنند تا از افتادن به جرم و جنایت جلوگیری کنند. این روش سرعت بالا، دقت بالا و هزینه کمتری نسبت به روش‌های سنتی رصد حساب‌های مشکوک دارد و به بانک‌ها کمک می‌کند تا مخاطرات مالی و قانونی را کاهش دهند و امنیت مالی مشتریان را حفظ کنند.

به گزارش اقتصادآنلاین به نقل از Cornwall Live، این وزارتخانه اعلام کرده که برنامه‌هایی برای استفاده از هوش مصنوعی برای بررسی میلیون‌ها حساب بانکی در دست دارد که هدف آن ردیابی کلاهبرداران و افرادی است که بیش از حد حقوق و مزایا دریافت کرده‌اند.
با این حال، برخی نگرانی‌های جدی را در مورد این طرح‌ مطرح کرده‌اند و بیش از 40 سازمان از جمله حقوق معلولان بریتانیا (Disability Rights UK) و Age UK می‌گویند که دولت باید این طرح‌ها را لغو کند.
این طرح پیشنهادی بخشی از لایحه حفاظت از داده‌ها و اطلاعات دیجیتال را تشکیل می‌دهد. به گزارش بیرمنگام لایو، این طرح شامل تمام پرداخت‌های تامین اجتماعی هستند که شامل مستمری دولتی می‌شوند.
به گفته وزارت کار و بازنشستگی هدف اصلی این طرح، وجود نگرانی‌ها در مورد هدر رفتن پول در نتیجه پرداخت بیش از حد به افراد است. در صورت تایید نهایی، بانک‌ها ملزم به نظارت بر حساب‌ها و اطلاع مقامات در مورد هر کسی که مشکوک به کلاهبرداری هست، می‌شوند.
سازمان حقوق معلولان بریتانیا اعلام کرد که “نگرانی های جدی در مورد اختیارات نظارت مالی فوق‌العاده که اخیرا در لایحه حفاظت از داده‌ها و اطلاعات دیجیتال ارائه شده را دارد. این همه وزارت کار و بازنشستگی بریتانیا پاسخ داده که این یک طرح نظارتی نیست و به این وزارتخانه اجازه نمی‌دهد به حساب های بانکی دسترسی داشته باشد یا ببیند افراد یا مستمری بگیران چگونه پول خود را خرج می‌کنند.